創業を成功させるためには、事業の全体像を明確に捉え、ビジョンや戦略を明確にすることが必要不可欠です。また、創業計画書はそのために重要なツールです。そこで、この記事では創業計画書の作成方法や記入例、テンプレートの入手方法などについて詳しく解説していきます。
目次
創業計画書の概要
創業計画書とは何か
創業計画書は新しいビジネスを立ち上げる際に策定される文書で、事業の概要や戦略、目標、市場状況や競合分析、組織構成、財務計画など事業を成功させるために必要な情報を網羅的にまとめた文書です。創業計画書は、事業を運営する上での方針や計画を明確にし、ビジネスの将来像を描くための基盤となります。
創業計画書が果たす役割とは
創業計画書は、主に以下のような役割を果たします。
ビジネスの指針
創業計画書は、事業を展開する際の手引きとなります。計画書に基づいて組織の意思決定や戦略立案が行われるため、ビジネスの方向性を確立する重要な役割を担っているのです。
資金調達のための資料
投資家や銀行などの資金提供者に対して、事業の内容や収益性、リスク要因を明確に説明するための資料として活用されます。創業計画書によって、資金提供者は事業の将来性やリターンを判断し、資金調達の可否を決定します。
自己評価と改善
創業計画書は、自分自身やチームメンバーがビジネスの進捗状況を把握し、目標達成のために改善策を講じる際の基準としても機能します。定期的に創業計画書を見直すことで、事業の強化点や弱点を明らかにし、適切な対策を立てることができるでしょう。
ターゲット読者は誰か
創業計画書のターゲット読者は、主に以下のような関係者が考えられます。
投資家
創業計画書は、投資家に対して事業のアピールや資金調達の要請を行う際に重要な役割を果たします。投資家は、創業計画書を参照して事業の将来性やリスクを評価し、投資の可否を判断します。明確かつ現実的な計画が示されている創業計画書は、投資家に安心感を与え、資金調達をスムーズに進めることができるでしょう。
銀行
銀行も、創業計画書を事業ローンの審査の際に重要な参考資料として扱います。財務状況や収益性が適切に記載された創業計画書は、銀行からの信頼を得るうえで欠かせません。
自分自身
創業者や経営者は創業計画書を通して自分のビジネスアイデアや戦略を整理して、具体化することができます。定期的に創業計画書を見直すことで、事業の進捗状況を評価し、適切な改善策を実施することが可能です。
チームメンバー
創業計画書は、チームメンバーや従業員に対しても事業のビジョンや戦略を共有する手段として機能します。チームメンバーが創業計画書に沿って働くことで、組織全体が同じ目標に向かって効率的に取り組むことができます。
創業計画書は、新規ビジネスを立ち上げる際に不可欠な文書であり、事業の方向性や戦略を明確にするための基盤となります。また、投資家や銀行といった資金提供者に対して事業内容や収益性を説明する資料としても活用される重要な書類です。
さらに、自分自身やチームメンバーに対してビジョンや戦略を共有し、事業の進捗や成果を定期的に評価・検証する際にも重要な役割を果たします。創業計画書の作成により、ビジネスを成功に導くための土台を築くことができるのです。
エグゼクティブサマリー
エグゼクティブサマリーとは
エグゼクティブサマリーとは、創業計画書の最初に配置され、ビジネスアイデアや事業概要、成果予測や目標などを短く簡潔にまとめた文書のことを指します。投資家や銀行などの関係者が最初に目を通す部分であり、読者の興味を引くことが重要です。
また、エグゼクティブサマリーは創業計画書の扉を開く鍵となる部分です。そのため、事業の魅力や成長性を簡潔に伝えることが重要といえます。後述するポイントに注意してエグゼクティブサマリーを作成し、投資家や銀行などの関係者に対して、自社の事業が注目に値するものであることを効果的に伝えましょう。
ビジネスアイデアの簡潔な紹介
事業のコンセプトや提供する製品・サービス、顧客のニーズを満たす方法を明確に伝えることが重要です。具体的な例や独自性をアピールし、読者の興味を引くことを意識する必要があります。また、市場の状況や競合他社との差別化ポイントも簡潔に触れることで、事業の成長性や競争力をアピールできます。
目標と成果の概要
目標は短期・中期・長期ごとに設定し、それぞれの達成時期や評価指標を明記することが望ましいです。例えば、売上目標、市場シェア、利益率、顧客数などの具体的な数字を提示することで、投資家や銀行に対して事業の信頼性をアピールできます。
資金調達の要求
資金調達が必要な場合、その目的や金額、返済計画などを明確に記載することが重要です。資金使途の具体性（例：設備投資、人件費、マーケティング費用など）や事業の成長性を伝えることで、資金調達先に対して安心感を提供します。また、投資家に対しては投資リターン（利益配分や株式売却による利益など）についても触れることが望ましいといえるでしょう。
事業概要
事業の目的とビジョン
事業の目的は、創業者が何を達成したいのか、どのような価値を提供したいのかを明確に伝えることです。ビジョンは、事業が将来どのような形になっていることを目指すのかを示します。具体的な数字や目標を設定することで、ビジョンを明確化しましょう。
事業の形態と業種
事業の形態（個人事業主、法人）と業種（製造業、サービス業など）を明記し、ビジネスの枠組みを示します。
事業の競争優位性
競争優位性とは、他の競合企業と比較してどのような強みがあるのかを明確に伝えることです。独自の技術やサービス、顧客との強固な関係など、独自性や優位性を具体的に示すことが重要といえます。
創業の動機と経営者の略歴
創業の動機
創業の動機は、なぜそのビジネスを始めようと思ったのか、どのような経緯や背景があるのかを説明します。感動的なエピソードや問題解決への熱意を伝えることで、読者の共感を得ることができるでしょう。
経営者の略歴
経営者の経歴やスキル、過去の実績などを紹介して事業運営に必要な能力があることを示します。経験や知識が事業成功に寄与することを、具体的に提示することが重要です。
市場分析
市場規模と成長見込み
市場規模は、ターゲットとする市場でどれだけの需要があるのかを示し、成長見込みは今後の市場の拡大や縮小の予測を明示します。これらを示すことで、事業が持続可能であることを証明することが可能です。
ターゲット市場と顧客層
ターゲット市場では、事業が主に狙う市場を特定します。顧客層に関しては、具体的な顧客像やニーズを明らかにし、どのようにアプローチするかを明確に説明することが必要です。
競合他社分析
競合他社との比較を通じて、自社の強みや弱みを明らかにします。競合他社の戦略やサービスを分析し、自社の差別化要素を強調することが大切です。
製品・サービスの概要
製品・サービスの詳細
創業計画書には、提供する製品やサービスの詳細を記載することが重要です。製品やサービスの利用シーンや機能、特徴などを具体的に説明することで、投資家や銀行、顧客に対して価値を伝えることができます。また、製品・サービスの開発段階や今後の改善・拡大予定も明記すると、より具体的なビジョンを示すことができるでしょう。
独自性や革新性
事業の競争優位性をさらに強調するためには、製品やサービスの独自性や革新性を提示するのが効果的です。特許技術や独自のアプローチ、業界で初めて取り組む試みなど、他社と差別化された要素を強調することで、投資家や顧客に対して自社の魅力を訴求できます。
価格設定と収益モデル
創業計画書には、製品やサービスの価格設定と収益モデルを記載することが重要です。価格設定は、顧客が納得できる価格帯や競合他社との比較、コスト構造などを考慮して決定します。収益モデルは、製品やサービスの販売からどのように収益を上げていくのかを示します。例えば、一回あたりの利益や継続的な利益（サブスクリプションモデルなど）、広告収益などが考えられます。これらを明記することで、事業の収益性や成長性を評価する根拠を提供することが可能です。
営業戦略
販売・流通チャネル
販売や流通の方法を説明し、どのように顧客に製品やサービスを届けるかを明示します。効率的で柔軟なチャネル戦略を構築することで、顧客へのアクセスを拡大することができるでしょう。
マーケティング戦略
製品やサービスを顧客に知ってもらい、購入や利用を促すためのマーケティング戦略を策定します。広告やプロモーション活動、オンラインマーケティングなど、多様な手法を組み合わせて効果的なアプローチを計画しましょう。
顧客獲得・リテンション戦略
顧客を獲得し、長期的な関係を築くための戦略を立案します。顧客満足度を高めるためのサービスや、リピート購入を促すプログラムなど、リテンション向上策を考慮することが重要です。
組織構成と運営
経営陣と役割分担
経営陣のメンバーと役割分担を明確にし、組織運営の効率化を図ります。各メンバーの専門性や経験を活かすことで、事業運営をスムーズに進めることが可能です。
従業員の採用計画
事業拡大に伴う人員の必要性や、採用計画を明らかにします。将来的な組織体制や人材開発の取り組みも含めて、組織の成長戦略を示すことが望ましいです。
法的構造とライセンス
事業運営に必要な法的構造やライセンスを確認し、適切な手続きを踏むことが重要です。法令遵守やリスク管理の観点から、法的側面を十分に考慮しましょう。
財務計画
収益予測
将来の収益を予測し、事業の成長や収益性を示すことが重要です。現実的で堅実な予測を立てることで、信用性を高めることができます。
損益計算書
収益と費用を計上し、期間ごとの利益や損失を明らかにします。損益計算書は、事業の収益性や経営効率を評価する上で重要な指標です。
キャッシュフロー計算書
現金の流れを管理するために、キャッシュフロー計算書を作成します。営業活動、投資活動、財務活動における現金の増減を把握し、資金繰りを計画することが重要です。
貸借対照表
企業の資産、負債、資本を一覧にし、企業の財政状況を把握します。貸借対照表は、企業の健全性や資金調達能力を評価するための重要な指標です。
投資対効果とリターン
投資家や金融機関に対して、投資対効果やリターンを明確に示すことが重要です。投資リスクを評価し、適切なリターンを見込むことで資金調達の成功につながります。
リスク分析と対策
主要なリスク要因
事業運営におけるリスク要因を特定して、その影響を評価します。市場環境の変化、競合の動向、法規制の変更など、様々なリスク要因に対処するための計画を策定しましょう。
リスク軽減策
リスク要因に対する対策を策定し、リスクの軽減を図ります。事業の健全性を維持するために、リスク管理体制の整備や緊急対応計画の策定が重要です。
緊急時の対処法
事業において緊急事態が発生した場合の対処法を明確にします。迅速かつ適切な対応が求められるため、事前に緊急対応プロセスを確立しておくことが望ましいといえるでしょう。
創業計画書のテンプレートはどこで入手する？
公庫では、各支店に創業計画書のテンプレートが備え付けられており、公庫のウェブサイトからもダウンロードすることが可能です。制度融資の場合は、都道府県や市町村の商工課や信用保証協会で入手できます。
精度の高い創業計画書を作成したい場合には専門家に相談を検討
創業計画書の作成は、事業を立ち上げる際の重要なステップのひとつです。適切な構成と内容で創業計画書を作成し、投資家や金融機関に対してビジネスアイデアや目標を明確に伝えることが、資金調達や事業成功への道を切り開く鍵となります。
この記事を参考に、創業計画書の作成に取り組むことで成功への一歩を踏み出しましょう。また、創業計画書の作成に自信がない場合や、より精度の高い創業計画書を作成したい場合には、専門家に相談することをおすすめします。
