個人事業主こそ節税対策は税理士に相談！依頼するメリット・デメリットも解説

個人事業主としてビジネスを行う際、税金や経費の管理に悩むことが多いのではないでしょうか。確定申告や節税について十分な知識がないと、過剰な税金負担が発生する可能性があります。そのような場合、税理士による専門的なアドバイスを受けることで、効率的な節税対策が期待できるでしょう。本記事では、個人事業主が税理士に相談するメリットとデメリットについて、詳しく解説します。

個人事業主に税理士は必要？

個人事業主が税理士に依頼するかどうかは、事業の規模や自身の経理・税務に関する知識のレベルによって異なります。

確定申告は事業運営において重要な手続きであり、正確な申告内容は法的責任を果たす上で大切です。自身で確定申告を行う個人事業主も多くいますが、税法改正に対応する自信がない場合は、税理士に依頼する方が適切でしょう。

税理士に依頼する主なメリットは「税負担の軽減」と「税務調査のリスクを減らせる」ことです。

しかし、税理士に依頼する際の費用も考慮する必要があります。報酬には、確定申告だけでなく、月々の経理業務や質問対応も含まれます。そのため、事業の収益次第では負担になる可能性があることを留意しましょう。

また、個人事業主が税理士に依頼する主な判断基準は「事業の規模」と「税務知識の有無」の2点です。

小規模事業であれば、自ら確定申告を行うことも可能です。しかし、事業の拡大とともに税務や会計の複雑さが増します。

例えば、消費税の申告や経費の適切な計上など、専門的な知識が求められる場面では、税理士のアドバイスが必要になるでしょう。

また、税務知識がある場合でも、税法は頻繁に改正されるため、常に最新の税知識を持っておかなければなりません。こうした税制の変化に迅速に対応するためにも、税理士のサポートを得ることも検討しましょう。

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個人事業主が税理士に依頼できる3つの業務

個人事業主が税理士に依頼できる主な業務は、税務代行、税務書類の作成、税務相談の3つです。ここでは、税理士に依頼できるそれぞれの業務について具体的に解説します。

1. 税務代行

税務代行とは、税理士が売上の記録・経費の整理・税金の計算などの税務関連の業務を、個人事業主に代わってサポートするサービスです。税理士が税務代行をするメリットは、以下の通りです。

• 時間の節約による業務の効率化
• 税務申告の誤りの減少
• 税制度や控除制度の活用による税負担の軽減
• 税務リスクを事前に把握できる

2. 税務書類の作成

税務書類の作成は、確定申告書や法人税申告書、消費税申告書などの税務関連書類を作成する業務です。税務書類の作成には、正確な情報と適切な処理が求められます。

税務申告に関する知識のある税理士が税務書類を作成するメリットは、以下の通りです。

• 法的に正確で適切な申告書を作成できる
• 税務調査のリスクが軽減する
• 適切な税額の支払いが保証される

税理士に税務書類の作成を依頼することで、税務申告の正確性が高まり、税務調査のリスクを最小限に抑えられます。また、税額控除や納税義務についての説明を受けることで、適切な税額の支払いを実現できるでしょう。

3. 税務相談

税務相談とは、税理士が税務に関する質問や悩みについてアドバイスを行うサービスです。主な相談事項には以下の内容が含まれます。

• 節税対策や税務調査への対応
• 事業の成長に応じた税務戦略の見直し
• 税制改正による事業への影響

税理士に相談することで、税に関する疑問や不安が解決し、個人事業主は安心して運営を続けることができるでしょう。

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個人事業主が税理士に依頼する4つのメリット

個人事業主が税理士に業務を依頼する主なメリットは、以下の4つです。

• 帳簿付けや確定申告の正確性が上がる
• 経理業務の負担が減って本業だけに集中できる
• 正しく節税対策ができる
• 資金繰りや経営の相談ができる

それぞれのメリットについて、詳しく解説します。

1. 帳簿付けや確定申告の正確性が上がる

個人事業主にとって、正確な帳簿付けや確定申告は重要な作業です。しかし、自身で申告を行う場合、税法の複雑さや頻繁な税法改正によって誤申告をしてしまい、過剰な税金を支払うリスクがあります。

税理士に依頼すれば、正確な帳簿付けや法律に則った確定申告を行えます。また、納税漏れや誤申告による過剰な税金の支払いを防ぎ、税負担を軽減するサポートも期待できるでしょう。

2. 経理業務の負担が減って本業だけに集中できる

確定申告や専門知識を要する経理業務を税理士に任せれば、経理業務に費やす時間や労力が軽減し、本業に集中できます。また、経理業務による精神的な負担からも解放され、事業の成長や改善に集中できるでしょう。

3. 正しく節税対策ができる

正確な節税対策を行えば、必要以上の税金を支払うリスクを減らせます。税理士は最新の税法に精通しており、効果的な節税対策を提案してくれるでしょう。また、税制優遇措置を活用することで、過剰な税金の支払いを防げます。

4. 資金繰りや経営の相談ができる

税理士は税務申告だけでなく、会計や経営に関する幅広い知識も持っています。そのため、資金繰りの改善や経営戦略に関する相談ができるでしょう。

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個人事業主が税理士に依頼する2つのデメリット

個人事業主が税理士に業務を依頼する主なデメリットは、以下の2つです。

• 費用がかかる
• すべてを丸投げにすることはできない

それぞれのデメリットについて、詳しく解説します。

1. 費用がかかる

税理士に依頼する費用は、依頼する業務の範囲や事業の売上規模、顧問契約の有無によって大きく変動します。

例えば、確定申告のスポット依頼では10〜20万円程度が相場ですが、月次や年次の経理サポートを含む年間顧問契約の場合、費用がさらに高くなる場合があります。

そのため、事業規模や依頼内容に応じた一般的な相場を把握し、自身のニーズに合った税理士を選びましょう。

2. すべてを丸投げにすることはできない

税理士に依頼する際は、すべての業務を丸投げできません。そのため、自身で事前に準備をしなければなりません。

例えば、経費の分類や書類の整理、資料の作成などが挙げられます。また、税務調査が行われた際には、税理士と定期的にコミュニケーションを取る必要があります。事前に税理士と調査準備を整え、迅速に対応できるようにしましょう。

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税理士に関するよくある質問

ここでは、税理士に関するよくある質問と回答をご紹介します。

個人事業主が税理士に依頼できる業務を教えてください

税理士は、税務処理だけでなく経営全般にわたるアドバイスも提供し、多角的な視点で個人事業主をサポートします。個人事業主が税理士に依頼できる主な業務内容は、以下の通りです。

個人事業主が税理士に依頼するメリットはありますか？

個人事業主が税理士に依頼するメリットは、以下の通りです。

• 帳簿付けや確定申告を正確にできる
• 本業に集中する時間が確保できる
• 正しい節税効果を得られる
• 資金繰りや経営の相談ができる

このように、個人事業主は税理士に依頼すれば、本業に集中しながら適切な税務管理が可能となります。

個人事業主が税理士に依頼するデメリットはありますか？

個人事業主が税理士に依頼するデメリットは、以下の通りです。

• 費用がかかる
• すべてを丸投げにすることはできない

税理士への依頼には一定の費用がかかり、一部の作業は自分で行う必要があります。しかし、信頼できる税理士に依頼すれば、税務リスクの軽減や経営効率の向上など、費用以上の利益を得られる可能性もあります。

税理士への相談は無料でも出来る？

税理士への相談は、無料で出来る場合があります。主な無料相談の方法は、以下の通りです。

無料相談では、税務に関する基本的な疑問解決や初期相談が可能です。利用する際には、以下の点に注意しましょう。

• 複雑な案件の場合は、有料サービスになる
• 相談時間や回数に制限がある

無料相談の場合、税理士から提供される情報には限りがあります。そのため、相談内容に応じて有料サービスの利用も検討すると良いでしょう。

参考：税についての相談窓口｜国税庁

依頼するか迷ったらまずは無料相談を

個人事業主にとって、節税対策は重要な課題です。しかし、どのような対策が最適か、またはどのくらいの費用がかかるかは、専門的な知識がなければ判断が難しいこともあります。

そのため、節税対策について税理士に依頼するべきか迷っている方は、まずは無料相談を利用してはいかがでしょうか。

税理士に相談すれば、正しい節税対策が可能となり、安心して本業に集中できるでしょう。

節税対策や確定申告についてのお困りごとやご相談は、ぜひ「小谷野税理士法人」までお気軽にお問い合わせください。