税理士の相続相談費用はいくら？報酬シミュレーションや相続に強い税理士の選び方も解説

相続の相談を税理士に依頼したいけれど「費用はいくら？」と不安に感じる方も多いはずです。この記事では、税理士への相続相談費用の相場や、遺産総額ごとの報酬シミュレーションを分かりやすく解説します。さらに、相続に強い税理士を見極めるためのポイントも詳しく紹介します。費用を把握しながら、あなたに最適な相談先を選ぶための判断材料としてご活用ください。

税理士へ相続相談をする際の費用

多くの税理士事務所では初回無料相談を実施しています。「相続税がかかるのか知りたい」「名義変更や生前贈与の手続きが不安」といった初期段階の悩みを相談するのに最適です。

無料相談では税理士との相性や説明の分かりやすさを確認できるため、依頼先を選ぶ際の判断材料にもなります。ただし無料相談だけですべての手続きが完了するわけではありません。相続税申告や書類作成など実務を依頼する場合は、別途費用がかかります。

もし単発で具体的なアドバイスを受けたい場合は、スポット相談や部分的な申告サポートを利用できます。費用は相談時間や内容によって異なりますが、1時間あたり10,000〜30,000円が相場です。

相続税の手続きを依頼した際の税理士報酬シミュレーション

相続税申告を税理士に依頼する場合、報酬額の目安は遺産総額の0.5〜1.5％です。実際の金額は財産の内容や評価の難易度によって変動しますが、下記のシミュレーションを見ると、遺産総額ごとの大まかな費用感を把握できます。

多くの税理士事務所では料金表を公開しており、報酬体系が「遺産総額に対する割合」や「財産額ごとの段階的な固定料金」で設定されています。さらに、土地の数や相続人の人数などによって加算報酬が発生するケースも多く、申告作業の複雑さによっては1.5％を超えることもあります。

作業が進む中で新たな財産が見つかったり評価額が変わったりするため、随時確認しながら進めることが大切です。納得感のある報酬で依頼するためにも料金体系を理解し、事前にしっかり相談することをおすすめします。

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相続の手続きに税理士は必要？

結論から言うと、相続税申告などの手続きは必ずしも税理士に依頼しなくても、自分で行うことが可能です。特に遺産が少額でシンプルなケースでは、自力での申告も十分に対応できます。また、相続財産が基礎控除額以下であれば、そもそも申告そのものが不要です。

ただし財産の種類が多いケースや、相続人が複数いて関係性が複雑などのケースでは申告が難しくなりやすく、税理士に依頼する人が多いのも事実です。まずは自分でできそうか確認し、難しいと感じたら税理士への依頼を検討すると良いでしょう。

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相続税申告を税理士に頼むべきケース

相続税申告は自分で行うことも可能ですが、次のような条件に当てはまる場合は難易度が高く、税理士に依頼するのが安心です。

財産が複雑で評価が難しい場合

もし財産が複雑でご自身での評価が難しい場合は税理士の知識を活用するのが安全です。

複数の土地や非上場株式、評価方法が専門的で複雑な財産があると、自力での正確な評価は困難です。

誤った評価による申告漏れは、加算税や延滞税のリスクにつながる恐れもあります。専門性が必要な財産がある場合は、税理士の知識を活用することが最も安心です。

申告に時間や心の余裕がない場合

時間や精神的な余裕がない場合は、税理士に任せるのが望ましいです。相続税申告は相続開始を知った日の翌日から10ヵ月以内に行う必要があり、膨大な作業量を短期間で進める必要があります。

財産の洗い出しや書類作成には多大な労力がかかり、仕事や喪失感の中で進めるのは大きな負担になります。余裕がないときほど、専門家に任せて、ご自身の負担を軽減させましょう。

相続財産の総額が多い場合

財産総額が多い場合は、税理士のサポートを受けるべきでしょう。相続税は累進課税のため、誤りがあれば納税額の差が大きくなり、追徴課税のリスクも高まるためです。

例えば1億円を超える規模の相続では、誤った評価で申告した場合に数百万円単位の差が生じることもあります。財産が多い相続こそ、正確性を担保できる税理士への依頼が安心です。

相続人が多い場合

相続人が多い場合は税理士に依頼するのが有効です。遺産分割協議は全員の合意が必要であり、調整が難航すると期限内に申告できない恐れがあります。

兄弟間の不仲や不動産の分け方、介護負担や生前贈与を巡る対立で協議が進まないケースも考えられます。税理士によるサポートを受ければ、円滑に協議を進めやすくなるでしょう。

土地が多数ある・評価が複雑な場合

土地が多数ある場合や評価が複雑な場合は、税理士に依頼しましょう。土地は形状や権利関係によって評価方法が変わり、減額特例の適用も複雑です。

複数の土地を所有していると、評価計算だけでなく適切な特例の判断まで必要となり、個人で対応するのは非常に大変です。このように土地が絡む相続では、専門家に評価を任せるのが賢明でしょう。

名義預金や過去の贈与がある場合

名義預金や過去の贈与がある場合は、税理士に相談すべきです。これらは申告漏れが起きやすく、税務調査の対象になりやすい財産です。

家族名義で管理していた口座や過去の贈与を計上し忘れると、後に調査を受け、追徴課税を求められる可能性があります。迷うケースこそ専門家に相談し、リスクを未然に防ぎましょう。

相続に強い税理士の選び方

相続税の申告や対策を安心して任せるには「相続に強い税理士」を見極めることが大切です。以下の6つのポイントを参考に、信頼できる事務所を選びましょう。

相続申告の実績が豊富か

ホームページや問い合わせで、どのくらいの相続案件を扱ってきたかを確認しましょう。実績数だけでなく、1人の税理士がどれほどの案件を担当しているかも経験値の目安になります。依頼の目安は、最低でも年間100件以上、可能であれば1,000件以上の実績がある事務所です。

相続を専門分野としているか

「相続専門」と掲げていても、実際には他分野を中心に扱っている事務所もあります。事務所名で検索し、過去の発信内容や取り扱い分野をチェックして、本当に相続に強いかを見極めましょう。

所属税理士の数を確認する

スタッフ数だけでなく在籍する税理士の人数を確認することも重要なポイントです。税理士が少ない事務所では、初回相談を担当するのが税理士でない場合もあるため、事前に確認しておきましょう。

セミナーや出版実績があるか

相続に関する書籍を執筆しているかどうかも合わせて確認しておきましょう。相続関連の出版を行っている事務所は、専門性や知識の深さを外部から評価されている証拠です。またセミナーに関してはどのようなテーマで登壇しているかもチェックしましょう。

お客様の声が定期的に更新されているか

「お客様の声」や「実績紹介」が古いままの場合、信頼性が判断しにくくなります。定期的に更新されている事務所は、継続して顧客満足度を重視しているといえます。実際の事例や具体的な相談内容まで掲載されている場合は、相続案件への対応力や専門的な知見を持つ税理士である可能性が高いでしょう。

次世代までサポートできる体制があるか

相続は一度きりではなく、次の世代にも関わる大切な問題です。ご自身だけでなく、家族や次世代まで継続してサポートできる体制が整っているかも確認しておきましょう。相続後の不動産管理や二次相続対策など長期的な視点で提案できる体制がある事務所であれば、将来的なトラブルや税負担の軽減にもつながります。

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まとめ

相続の悩みは人によって異なりますが、税理士への相談費用や報酬体系を理解しておけば安心して手続きを進められます。ほとんどの税理士事務所では初回無料相談を実施しており、相続税についてのさまざまな相談に活用できます。

もし申告作業を依頼する場合は遺産総額0.5〜1.5％が目安となり、財産内容や難易度によって金額が変わります。複雑な相続や、土地・名義預金が絡むケースでは専門家のサポートが必要です。

相続の相談がしたいけれどどこにすれば良いかお悩みの方は、ぜひ一度「やさしい相続相談センター」の無料相談をご利用ください。